Défiscaliser en 2023

Découvrez comment payer moins d’impôts en 2023

Défiscaliser ses revenus pour bénéficier d’une réduction d’impôt est devenu un moyen populaire pour la majorité des foyers français qui souhaitent disposer d’un patrimoine plus conséquent à long terme, tout en améliorant leur condition financière.

L’investissement immobilier en loi Pinel

Ce dispositif proposé par le gouvernement français jusqu’à fin 2024, propose de bénéficier d’une réduction d’impôt par l’intermédiaire de l’achat d’un logement neuf mis en location. En effet, les particuliers qui font appel à cette stratégie d’investissement se voient ouvrir des avantages financiers qui leur permettent de déduire de leurs impôts sur le revenu, un pourcentage du prix d’achat du bien immobilier locatif. Les avantages de la défiscalisation par la loi Pinel ne sont accessibles que selon plusieurs critères dont la situation géographique du logement locatif, le montant du loyer et des revenus du locataire, la durée du bail, etc. 

L’objectif du dispositif loi Pinel est de stimuler l’investissement dans des zones où la demande immobilière est supérieure à l’offre de logement. Côté réduction d’impôt, la défiscalisation se limite à un montant total de 300 000 euros (5 500 euros/m²). Depuis le 1er janvier 2023, le taux de réduction sur l’investissement locatif est de 10.5% pour un engagement locatif de 6 ans, 15% pour une location établie à 9 ans et 17.5% pour 12 ans.

Réduction d’impôt en 2023

Êtes-vous à la recherche de solutions légales pour alléger votre facture fiscale en 2023 ? Vous êtes au bon endroit ! Nous sommes des experts français en défiscalisation, dévoués à vous aider à comprendre et à optimiser votre fiscalité.

Les dispositifs de défiscalisation

En France, il existe une variété de dispositifs fiscaux conçus pour vous aider à alléger votre charge fiscale tout en favorisant certains secteurs d’investissement. Nous sommes des experts français en fiscalité, dédiés à vous guider dans cet l’univers.

Les niches fiscales

Experts en défiscalisation, nous vous proposons une analyse approfondie des niches fiscales disponibles en France. Comprendre et optimiser ces dispositifs peut vous permettre de bénéficier d’avantages fiscaux significatifs, tout en contribuant au développement de secteurs spécifiques de l’économie.

Défiscalisation immobilière

La défiscalisation immobilière offre une opportunité unique de bénéficier d’avantages fiscaux tout en constituant un patrimoine immobilier attractif. Grâce à des dispositifs tels que la loi Pinel, la loi Malraux et bien d’autres (comme les SCPI), vous pouvez réduire significativement votre impôt sur le revenu tout en contribuant à la construction de logements neufs ou à la rénovation du patrimoine architectural français. Pour en savoir plus sur les risques à connaître en investissant en SCPI, lisez cet article complet. 

Les monuments historiques

Investir dans les Monuments Historiques et la loi Malraux offre une occasion unique de participer activement à la préservation du patrimoine français. En rénovant des biens immobiliers classés ou situés dans des zones sauvegardées, vous bénéficiez d’avantages fiscaux très attractifs, tout en contribuant à la sauvegarde de notre histoire et de notre culture. Egalement, vous diversifiez votre portefeuille d’investissements de manière enrichissante et durable.

Crédit d’impôt

Les crédits d’impôt représentent une opportunité majeure pour alléger votre charge fiscale, en particulier si vous avez effectué des dépenses spécifiques au cours de l’année. Ils permettent de réduire directement le montant de votre impôt ou de vous offrir un remboursement si celui-ci excède le montant de votre impôt dû. Cela peut avoir un impact significatif sur votre situation financière et vous permettre de maximiser vos économies.

Le dispositif Denormandie

Dispositif de défiscalisation alternatif à la loi Pinel, il est possible d’avoir recours au levier fiscal appelé “investissement locatif Denormandie”. Cette stratégie immobilière offre une réduction d’impôts pour les particuliers qui réalisent un investissement locatif dans un logement à rénover. Ouvert aux logements dont l’achat a été réalisé entre le 1er janvier 2019 et le 31 décembre 2023, le dispositif Denormandie vise à favoriser la réalisation de travaux de rénovation au sein de zones dégradées.

Cette aide fiscale propose un avantage notable : une réduction d’impôt plafonnée selon la durée de location du logement. Une période de 6 ans induit une défiscalisation à hauteur de 12% du bien immobilier, 18% du prix du logement est déduit des impôts dans le cas d’un bail locatif de 9 ans, et une période de location de 12 ans conduit à une réduction d’impôt de 21% du montant de l’opportunité immobilière. À noter que le plafond maximal de cet investissement est de 300 000 euros.

La défiscalisation en loi Malraux

Pour bénéficier d’une réduction d’impôt via la loi Malraux, il est nécessaire pour les contribuables d’être fiscalement domiciliés en France et de s’inclure dans un projet d’achat immobilier. La loi Malraux prévoit un dédommagement foncier à hauteur de 22% à 30% du montant des travaux : 22% de réduction d’impôt pour les immeubles situés au niveau d’un Site Patrimonial Remarquable, un Quartier Ancien Dégradé (QAD) ou un quartier conventionné par la loi Malraux. Les 30% concernent les biens immobiliers incluent au sein d’un Plan de Valorisation de l’Architecture et du Patrimoine.  

La loi Malraux est à destination des contribuables désireux d’investir dans des travaux de rénovation d’immeubles à caractère historique ou esthétique, ces derniers devant concerner la totalité de l’immeuble. Le plafonnement du montant des travaux est limité à 400 000 euros sur une durée consécutive de 4 ans. Par la suite, l’immeuble doit être mis en location pendant une durée minimale de 9 ans. À noter que depuis le 1er janvier 2013, la réduction liée à la loi Malraux n’est plus intégrée dans le plafonnement des niches fiscales. 

Loi Girardin 2023

Dernier des dispositifs pour se constituer un patrimoine immobilier en lien avec une défiscalisation, la loi Girardin 2023 qui attribue aux contribuables d’Outre-Mer une réduction d’impôt immédiate, dès l’année de souscription. Le montant de cette réduction est de 60 000 euros, à condition de réaliser un investissement dans l’un des domaines suivants : matériel industriel neuf, équipement de production d’énergie renouvelable ou logement social neuf. 

Réaliser ce type d’investissement par le biais de la loi Girardin 2023, c’est l’assurance de participer à la croissance économique des départements d’Outre-Mer tout en s’accordant l’opportunité de bénéficier de 15% de gain net. Ce dispositif de défiscalisation est une sorte de récompense financière attribuée aux particuliers soucieux de réaliser un investissement éthique et solidaire dans les domaines prioritaires (économie, énergie, social). Cette méthode de défiscalisation est disponible dès 2 500 euros d’apport et s’intègre dans une durée de location estimée à 5 ans.

Existe-t-il d’autres opportunités fiscales ?

Bien sûr qu’il est possible de défiscaliser une partie de ses revenus dans d’autres niches financières comme la location meublée non professionnelle (LMNP), la création d’une PME ou encore d’autres investissements dans des entreprises et sociétés innovantes. L’essentiel est de déterminer quelle méthode est la plus adaptée à son capital tout en étudiant les rendements et les risques, pour bénéficier d’un tremplin financier croissant. 

N’hésitez pas à consulter un professionnel de la finance qui vous détaillera les possibilités fiscales selon votre portefeuille financier, et qui s’assurera que l’investissement est en adéquation avec votre situation personnelle et vos attentes. 

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