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Le guide des dossiers du patrimoine

Cette rubrique que nous proposons est étroitement liée à notre métier.

En effet la gestion de patrimoine peut être articulée autour de 5 thématiques :

Protéger ma famille
Préparer ma retraite
Investir durablement
Payer moins d’impôt
Transmettre à mes enfants

Tout au long de notre vie ces thématiques sont présentes et s’optimisent en fonction des projets et des objectifs. Un système juridique, économique et fiscal permet d’encadrer les outils disponibles pour optimiser la gestion de son patrimoine.

Notre rubrique les dossiers du patrimoine permet d’avoir des informations et des conseils selon la thématique abordée.

 


Conseiller en gestion de patrimoine

Notre métier regroupe deux réalités en totale synergie :

▶ LE CONSEIL EN STRATEGIE PATRIMONIALE

Il comprend une phase d’audit :

  • Structure du patrimoine
  • Analyse du régime matrimonial, de la pression fiscale, bilan successoral
  • Analyse sociale
  • Bilan retraite

Et une phase de préconisations, fonction de vos objectifs et vos choix de vie :

  • Optimisation patrimoniale : aménagements matrimoniaux, successoraux, civils, fiscaux, …
  • Optimisation de la protection sociale : prévoyance, santé, retraite.

Dans cette étape, nous n’hésitons pas à nous mettre en relation avec vos conseils habituels, notaire, avocat, expert-comptable, afin d’enrichir notre analyse et bénéficier de nos éclairages réciproques.

▶ LE CONSEIL EN INVESTISSEMENT

En fonction là aussi de vos objectifs et des contraintes définies précédemment, nous élaborons une stratégie personnalisée et évolutive.

  • Investissements financiers, selon votre profil de risque, que nous déterminons ensemble :
    • Assurance-vie multigestionnaires
    • Produits bancaires : super livrets, comptes à terme …
    • Investissement boursiers
    • Contrats de capitalisation …
  • Investissements immobiliers en direct ou en société :
  • Accompagnement et négociation des financements à réaliser.

 

Notre sélection de produits répond à des exigences très strictes, motivées par la qualité, la pérennité, la performance. C’est toujours le besoin du client qui guide notre démarche. Nous sommes particulièrement attachés à conserver notre totale liberté de choix dans ce domaine. C’est ainsi que nous pouvons toujours vous offrir la solution la mieux adaptée.

Un suivi personnalisé dans la durée nous permet d’adapter les solutions mises en place à l’évolution naturelle de votre situation patrimoniale et aux évolutions permanentes de l’environnement économique, fiscal et juridique.