L’assurance vie Arborescence Opportunités est la plus innovante du marché car elle propose un choix large de fonds en euro « nouvelle génération » (Euro-dynamique, opportuniste, à participation aux bénéfices différée). Le contrat propose également un large choix de plus de 200 unités de compte ( actions, obligations, fonds monétaires, SCPI…)
Spirica (Groupe Crédit Agricole) est un assureur spécialisé dans la conception de produits d’assurance vie-épargne sur-mesure labellisés.
Le contrat proposé est géré par notre partenaire UAFLIFE Patrimoine.
4 Fonds euros éligible au contrat d’assurance vie UAFLife
Fonds euros Actif Général Spirica
Performance 2016 : 2,01%
Performance 2015 : 2,55%
Performance 2014 : 3 %
Moyenne sur 3 ans 2,52%
Fonds euros NeoEuro Garanti
Performance 2016 : 1, 82%
Performance 2015 : 3,63%
Performance 2014 : 2,91 %
Moyenne sur 3 ans 2,79%
Fonds euros Euroselection
Performance 2016 : 0,49%
Performance 2015 : 2,80%
Performance 2014 : 3,42 %
Moyenne sur 3 ans 2,24%
Fonds Euro Allocation Long Terme
Performance 2017 : 3,00 %
Performance 2016 : 3,04%
Performance 2015 : 3,51 %
Consulter notre article sur notre blog, « faut il privilégier la détention de SCPI au sein d’un contrat d’assurance vie? »
Type d’investissement
Contrat d’Assurance vie – Arborescence opportunités
Caractéristiques du contrat
- Durée : fixe ou viagère
- Assureur : Spirica
- Type : multisupports
- 4 fonds euros disponibles
- Co-adhésion possible
Souscription et versements
Versement initial minimum : 1 000€
Versement libre complémentaire : 750€
Versements libres programmés : 150€ (mensuel ou trimestriel)
Versements par support financier : 150€ (75€ en cas de versements programmés)
Arbitrage
Libre à tout moment, réalisable en ligne
Enregistrés le jour le leur réception, soit J+1
Montant minimum : 150€
Solde après arbitrage : 75€ minimum
Options de gestion
Option rééquilibrage automatique : conservation de la répartition initiale des investissements et maintenir le niveau de risque.
Option investissement progressif : investir progressivement sur les marchés financiers et optimiser la rentabilité de l’épargne en lissant le cours de l’acquisition.
Option sécurisation des plus-values : sécuriser automatiquement les plus-values et concrétiser le gain.
Frais
Frais d’entrée réduits
Frais de gestion annuels :
- 0,70% pour le fond Actif Général
- 0,70% sur le fond Euro Allocation Long Terme
- 1% sur les fonds NeoEuro Garanti et EuroSélection
- 1% sur l’UC
Frais d’arbitrage : 1er arbitrage gratuit puis 0,80% du montant des sommes transférées
Rachat et avance
Rachats partiels ponctuels :
- Possibles à tout moment (pas de pénalités)
- Montant minimum de rachat : 1 000€
- Montant minimum restant sur le contrat d’assurance vie après rachat : 1 000€
Rachat partiel programmé :
- Possibles à tout moment pour une valeur atteinte minimum de 15 000€ sur le contrat
- Pas de pénalités
- Montant minimum par rachat : 150€
- Périodicité : mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle
- Montant minimum restant sur le contrat après rachat : 1 500€
Rachat total : possible à tout moment
Avance :
- Possible dès que le contrat à 6 mois
- Montant minimum de l’avance : 2 000€
