Le contrat Sérénipierre est le fonds Euro le plus performant de 2015. Il est aussi le seul contrat d’assurance vie proposant le choix entre deux fonds en euros « nouvelle génération » dont le capital est totalement garanti.
4 SCPI / SCI
SCPI Primovie
Fond immobilier investi principalement dans les domaines tels que la santé, les séniors, l’éducation, les crèches.
Performance 2013 : 5,10% *
SCPI Primopierre
Fond immobilier investi principalement dans l’immobilier de bureaux, commerces et activités sur la région Parisienne.
Performance 2013 : 5,30% *
Performance 2012 : 5,30% *
SCPI Patrimmo commerce
Fond immobilier investi totalement dans des locaux commerciaux principalement sur Paris et la région parisienne.
Performance 2013 : 5,12% *
Performance 2012 : 5,10% *
SCI Primonial Capimmo
Unité de compte en immobilier d’entreprise, composé de fonds immobilier mais également d’immobilier en direct.
Performance 2013 : 5,04% *
Performance 2014 : 5,07% *
2 Fonds euros
Sécurité pierre euros
Investi en majorité en immobilier
Performance 2017 : 3,40 %
Performance 2016 : 3,60 %
Performance 2015 : 4,00 %
Actif général
Performance 2016 : 2,05 %
Performance 2015 : 2,90 %
Performance 2014 : 3,22 %
Le contrat
- Assurance vie Suravenir (Crédit Mutuel)
- Contrat Sérénipierre
- Durée : Fixe ou viagère
- Type : Multi-support
- Co-adhésion possible
- 2 Fonds euros disponibles :
Sécurité pierre euros
Actif général
Fonds euros de ce contrat d’assurance vie Primonial essentiellement investis sur des actifs immobiliers :
- Constitue une protection contre l’inflation (par l’indexation des loyers)
- Permet de bénéficier des rendements de l’immobilier d’entreprise
- Garantie permanente en capital et un effet cliquet
Arbitrage
- Libre à tout moment
- Minimum à arbitrer : 300€
- Minimum par support : 50€
Options de gestion
- Investissement programmé du fonds en euros vers les unités de compte : périodicité mensuelle.
- Rééquilibrage d’allocation (périodicité mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle)
- Garantie plancher en cas de décès (voir lexique)
Souscriptions et versements
- Versement initial minimum : 10.000€
- Versement libre minimum : 1.000€ (50€ minimum par support)
- Versements programmés possibles :
- Minimum mensuel : 100€
- Minimum trimestriel : 300€
- Minimum semestriel, annuel : 600€
- Versement sur des SCPI :
- 50% de la valeur du contrat
- 50.000 € minimum par support
- Versement sur des SCI : 200.000€ maximum par contrat
Frais
- Frais d’entrée : les plus bas du marché
- Adhésion obligatoire à l’association « Le Collège du Patrimoine » : 50€ (1 adhérent) ou 100€ (co-adhésion)
- Frais de gestion :
- 0,80% par an pour le fond euro
- 0,95% par an pour les UC
- Frais d’arbitrage : 0,80% des sommes arbitrés (minimum 15€)
Rachat et avance
- Rachat partiel :
- Minimum par rachat : 500€
- Minimum restant sur le contrat d’assurance vie après chaque rachat : 1.000€
- Rachats programmés :
- 500€ minimum (mensuels, trimestriels, semestriels, annuels)
- Seulement possible si la valeur du contrat est égale ou supérieur à : 10.000€
- Rachat total : Possible à tout moment
- Avance : Maximum 60% de la valeur de rachat du contrat
- Rente viagère possible