Contrat Madelin - AGEAS

Préparez votre retraite complémentaire avec la loi Madelin !

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Rendement 2014
2,76%
Versement minimum
1000
Supports possibles
130
AccueilRetraiteContrat Madelin AGEAS
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La loi Madelin a pour objectif de permettre aux travailleurs non salariés non agricoles de bénéficier de compléments de pensions de retraite et de compléments de garanties de prévoyance personnelle.

Ageas, est spécialisée dans la création et la gestion de contrats d’assurance vie depuis 1903.La société met son expertise au service de ses partenaires et distributeurs afin de leur proposer des solutions innovantes en termes de produits et services.

Le contrat

  • Assureur : AGEAS.
  • Type : Contrat collectif d’assurance sur la vie.
  • Contrat : Retraite Madelin.
  • Cible : Travailleurs Non Salariés.
  • Versement en rente avec différentes options possibles.
  • Loi Madelin, permettant de préparer sa retraite.
  • Plus de 130 supports financiers dont 2 SCPI.
  • Fonds euros disponible : Ageas France.

 

Garantie en cas de vie

Au terme de la phase de constitution de l’épargne-retraite : Ageas France transforme en rente viagère le montant de l’épargne-retraite constituée. Le montant de cette rente est payable par mois, trimestre, semestre, année à terme échu.

 

Garantie en cas de décès avant la retraite

Avant le terme de la phase de constitution de l’épargne-retraite : Ageas France verse au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) une rente viagère payable à terme échu.

 

Garantie en cas de décès pendant la retraite

  • Rente viagère simple
  • Rente viagère avec Annuités Garanties : Nombre compris entre 5 et 20 par pas de 5 ans, la période de versement garantie ne peut excéder la période maximale fixée par la réglementation en vigueur). En cas de décès de l’adhérent au cours de la période de versement des annuités garanties, les annuités garanties restantes sont versées au(x) bénéficiaire(s)s désigné(s). En cas de vie de l’adhérent à l’issue de la période de versement des annuités garanties, la rente viagère continue à lui être versée jusqu’au trimestre civil précédant son décès.
  • Rente viagère réversible avec choix du taux de réversion de 50 % à 100 % par pas de 10 %.
  • Rente viagère réversible avec Annuités Garanties (Nombre compris entre 5 et 20 par pas de 5 ans, la période de versement garantie ne peut excéder la période maximale fixée par la réglementation en vigueur). En cas de décès de l’adhérent au cours de la période de versement des annuités garanties, les annuités garanties restantes seront versées au bénéficiaire de la réversion(avec choix du taux de réversion de 50 % à 100 % par pas de 10 %), jusqu’à la fin de la période de versement des annuités garanties. A l’issue de la période de versement des annuités garanties, si le bénéficiaire de la réversion est en vie, Ageas France continue de lui verser la rente de réversion. Si l’adhérent et le bénéficiaire de la réversion décèdent avant la fin de la période du paiement des annuités garanties, Ageas France verse alors au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) les annuités garanties restantes.
  • Rente viagère par palier : Versement d’une rente progressive ou dégressive par palier, à l’assuré tant qu’il est vivant (taux de progression de -10% à +10% par pas de 5%, 3 dates de palier sont possibles).
  • Rente viagère par palier réversible : Versement d’une rente progressive ou dégressive par palier (taux de progression de -10% à +10% par pas de 5%, 3 dates de palier sont possibles), à l’assuré tant qu’il est en vie. A son décès, Ageas France s’engage à régler une rente viagère de réversion au bénéficiaire de la réversion. La rente de réversion n’évolue plus par palier.
  • Les rentes en service sont revalorisées annuellement d’un taux de participation aux bénéfices.

 

Options possibles à la souscription

  • Sécurisation des plus-values.
  • Garantie décès complémentaire.
  • Garantie de table sur les contrat retraite Madelin (le tarif de la rente est garanti à l’adhésion du contrat, table de mortalité avec taux technique de liquidation).

La rente est calculée

  • soit au tarif en vigueur à l’adhésion, si option avec garantie de table,
  • soit au tarif en vigueur lors de la conversion de l’épargne-retraite.

Le capital constitutif de la rente est déterminé comme suit

  • Pour les supports en UC : (nombre d’UC acquis au jour de réception du certificat de décès) x (valeurs liquidatives du titre correspondant au 3ème jour de cotation suivant le jour de réception du certificat de décès).
  • Pour le fonds en euros : montant de l’épargne constituée sur le fonds au jour de réception du certificat de décès.

Souscriptions et versements

  • Versement annuel minimum : 1.000€ (au-delà déterminée librement par le client).
  • Versement annuel libre minimum : 1.500€.
  • Versement annuel maximum : 7.000€ (par palier de 500€).
  • Versements programmés possibles :
  • Versements mensuels : 100€.
  • Versements trimestriels : 300€.
  • Versements semestrielle : 500€.
  • Versements annuels : 1.000€.
  • Montant minimum par support : 25€.

Performances et type de support

Fonds euros Ageas france 

  • Performance 2014 : 2,76%
  • Performance 2013 : 2,60% 
  • Performance 2012 : 2,80%

Performances nettes de frais de gestion.

 

2 SCPI disponibles

SCPI Immorente 

Fonds immobilier investi principalement dans l’immobilier de bureaux, commerces de centre-ville et moyenne surface de périphérie.

  • Performance 2014 : 5,22 %
  • Performance 2013 : 5,25 % 
  • Performance 2012 : 5,26 % 

SCPI Multimmobilier 2 (La Française AM)

Fonds immobilier investi principalement dans l’immobilier de bureaux, activités et commerces.

  • Performance 2014 : 5,32 %
  • Performance 2013 : 5,32 % 
  • Performance 2012 : 5,32 %

Performances nettes de frais de gestion.

Et plus de 130 Unités de compte disponibles.

 

Frais

  • Frais d’entrée : nous consulter.
  • Adhésion annuelle de 7,62€ versée à l’association EPRI.
  • Frais de gestion : 0,80% par an pour le fonds euro.
  • 1% par an pour les UC. Ces frais de gestion sont respectivement majorés de 0,20% si l’adhérent choisit l’option avec garantie de table.
  • Frais d’arbitrage : 0,50% des sommes arbitrées (maximum 750€) avec 1 arbitrage gratuit par an.
  • Frais de transfert : 2% du montant transféré (durant 10 premières années du contrat).
  • Frais sur épargne gérée en phase de rente : 0,80% (Ces frais de gestion sont majorés de 0,20% si l’adhérent choisit l’option avec garantie de table).

Rachat et avance

  • Pas de rachat partiel.
  • Pas d’avance possible.